インデックス投資信託を選ぶポイント3選

投資信託

インデックス型投資信託のポイント

ナオ
ナオ

やっとつみたてNISAを組めるよ。
解説長いんだよなぁ。

たんたん
たんたん

聞こえてるよ。

ナオ
ナオ

おっとぉ。
ねえねえ!つみたてNISA用のオススメのインデックス投資信託を教えてよ。

たんたん
たんたん

長ーい解説で教えるけどいいかな?

ナオ
ナオ

…根に持つタイプだな。

たんたん
たんたん

まずインデックス投資で大事なポイントは3つあるよ。

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ポイント3選解説

  • 指標
  • 組み入れる商品比率
  • 経費率
たんたん
たんたん

では、一つずつ見てみよう。

指標

インデックスにおける最も重要な要素。
何の指標に沿った動きの投資信託を買うのかで、リターンが大きく変わってくる。

ナオ
ナオ

これは何があるの?

たんたん
たんたん

色んな指標があるんだけど、トレンドはあるんだ。
アメリカ全体の株式を買うか、全世界の株式を買うかって感じ。

ナオ
ナオ

日本全体を買うのはトレンドじゃないの?

たんたん
たんたん

残念ながら2020年現在はトレンドでは無いね。
今はアメリカを前提に、その他の国(日本含む)を入れるかどうかって感じなんだよ。

ナオ
ナオ

アメリカ強いなぁ。

組み入れる商品比率

株式以外の資産にも分散して投資を行うかどうか。
分散するのであれば割合はどれくらいか。

たんたん
たんたん

これは主にリスクに対しての耐性に関わるんだよ。
他の商品を組み入れてディフェンスを高めるんだね!

ナオ
ナオ

って事は株式のみが一番リスクが高いの?

たんたん
たんたん

まあ一応、世界レベルで株式を分散していれば、リスクは高くないと思うよ。
でも他の商品を入れた方が、より低リスクだし暴落時に下落幅が少なくなるよ。

ナオ
ナオ

ちなみにどんなのがあるの?

たんたん
たんたん

ディフェンスが高いのはズバリ『債権』『金』だね!
他にも不動産の『REIT(リート)』があるよ!

ナオ
ナオ

ゴールド!大好きよ!

たんたん
たんたん

…実際にゴールドは手元に来ないからね。
後、金と株式のバランス投資信託は無いから、2本ないとだよ。

ナオ
ナオ

後、債権って何?

たんたん
たんたん

これは国や会社に、ナオちゃんがお金を貸して、「貸しましたよ」っていう借金証明書みたいなものだよ。
それを持っていると利子が入ってくるんだ!

ナオ
ナオ

おお!利子!
素敵!

たんたん
たんたん

ただどちらも、メインにするにはリターンが弱いかな。
リターンを考えるなら株式1本で良いと思うよ!

経費率

投資信託においてとても重要な要素である。
投資信託を購入・維持・売却にかかるお金の事。

たんたん
たんたん

表にしたらこんな感じ↓↓

ナオ
ナオ

なんかたくさん取られてない??

たんたん
たんたん

確かに商品によってはかなり取られてるね。
でも販売手数料はネット証券で買えばほとんどの商品が無料だよ!
信託報酬も段々下がっていってるからね。
ネット証券ならほぼ2%を切っているよ。

ナオ
ナオ

じゃあ気にしなくてもOK?

たんたん
たんたん

NO!
インデックス投資はこの信託報酬が大事なんだよ!

ナオ
ナオ

たかだか1,2%でしょ?

たんたん
たんたん

甘い!
確かにアクティブはほぼ1~2%の範囲にあるね。
そしてインデックスは安いのだと0.09%だよ!

ナオ
ナオ

えっ!そんなに安いの!?

たんたん
たんたん

ちなみにたかだか1,2%って言ったけど、毎年かかるんだよ。

たんたん
たんたん

仮に年利5%だとして、2%削られたら3%に減っちゃうんだよ!
インデックスだと年利5%なら4.9%はもらえるのよ。

ナオ
ナオ

だからインデックスは人気なのか!

たんたん
たんたん

その通り!
ちなみに売却時の信託財産留保額もかからないものが多いしね!

ナオ
ナオ

なるほど。
じゃあ経費率もちゃんと見ていきたいね!

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たんたん
たんたん

この3つを踏まえた上で、次回は実際に商品を紹介していきます。

ナオ
ナオ

自分でも選んでみようかな。
おすすめのサイトある?

たんたん
たんたん

基本は自分の使ってる証券会社のサイトで良いんだけど、その他に私が使ってるサイトは「みんかぶ投信」だよ!
チャート比較とか、レビューがあるから参考に使ってみてね!

たんたん
たんたん

ではまたお会いしましょう!

ナオ
ナオ

バイバーイ!

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