インデックスファンド対アクティブファンド!本当にインデックスだけでいいの?

投資信託

インデックス対アクティブ

ナオ
ナオ

さてどの投資信託がいいかなぁ~。
なんかいっぱいあるなぁ。

たんたん
たんたん

おっナオちゃん投資信託の商品選びだね!

ナオ
ナオ

そうなんだけど、なんか沢山あってどれがいいかわからないよ。

たんたん
たんたん

では解説していこう!

そもそも投資信託を運営しているファンドには2種類あるのは知ってる?

ナオ
ナオ

全然知らない。

たんたん
たんたん

インデックスファンドアクティブファンドだね。

ナオ
ナオ

あーそれ聞いたことある!
どのブログでもインデックスファンドをオススメしてたよ!

たんたん
たんたん

おー知ってるねー!
では2種類の解説を載せてみたよ。

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ファンドの種類

インデックスファンド

インデックス=指標と同じになるように動く事を目標に作られたファンド
【例:日経平均、NYダウ、SP500、全世界株式、東証REIT指数】

メリット
  • 経費がとにかく安い
  • つみたてNISAに対応しているものがある
デメリット
  • 指標よりリターンが高くなることは無い
  • 指標が同じなら、どの商品もそんなに変わらない
ナオ
ナオ

世の中には色んな指標があるんだね。
どれに沿って動くかって事が重要なんだね。

アクティブファンド

プロが指標より良い成績を残そうと、銘柄を組み替えたり、商品を変えたりして、試行錯誤してくれるファンド

メリット
  • インデックスよりリターンが大きい
  • 市況に合わせて、最適の商品に組み替えてくれる
デメリット
  • 経費が高い
  • つみたてNISAに非対応
  • 長い期間で見るとインデックスの方がリターンが大きいという結果もある
ナオ
ナオ

これだけ見ると、アクティブのデメリットもあるし、他のブロガー同様にインデックスファンドをオススメするんでしょ?

たんたん
たんたん

結論から言うと、私が投資しているのはインデックスファンドです!

ナオ
ナオ

ほらやっぱりー

たんたん
たんたん

でもせっかくだから、なぜそこに行きついたのかの根拠とかも解説したいと思います。

インデックスの理由

たんたん
たんたん

まず前提として「日本」と「米国」どっちが市場として優れていると思う?

ナオ
ナオ

うーん…。
アメリカかな??

たんたん
たんたん

おっ正解!
やはり米国の方が優れた市場だと示す要素が多いと言えます!
まとめてみたので、見てみてね!

市場規模

~2019年末時点~

ナオ
ナオ

時価総額の規模が全然違うね。

たんたん
たんたん

規模が大きいって事は、単純に大企業の割合も多くなるって事だね。
その中の、さらに代表的な会社を集めた指標(例えばS&P500)のクオリティも高いって事に繋がるわけだ。

それにアメリカ以外の企業もアメリカの市場に参加していて、グローバルなんだよ!

人口推移

ナオ
ナオ

アメリカこんなに伸びてるんだ!

たんたん
たんたん

人口が多くなるって事は経済が大きくなるって事に繋がるんだ。

過去の推移

たんたん
たんたん

未来の事を予測するには、過去のデータから考えるしかないんだけど、米国の主要大企業500社を集めた指標「S&P500」と、日本の主要大企業225社を集めた指標「日経225」を比べてみたよ。

たんたん
たんたん

オレンジがS&P500青が日経225

ナオ
ナオ

過去で見ても米国が強いって事か。

たんたん
たんたん

だから私は米国株に投資するんだよ。

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まとめ

ナオ
ナオ

米国株のインデックスだけでいいの?

たんたん
たんたん

最後の表を見る限りアメリカは右肩上がりでしょ?
だったらアクティブにしなくてもインデックスで指標に沿ってくれればOKだし、コストが安いインデックス一択って事なんだ。

ナオ
ナオ

なるほど!
じゃあアクティブはポイーだね。

たんたん
たんたん

ちょっと待った!!
米国では確かにそうだけど、日本ではどうだろう?

さっきの日経225の動きを見てごらん!
正直インデックスに沿ってても、リターンはパッとしないよね。

ナオ
ナオ

確かに…。

たんたん
たんたん

日本市場で投資信託を組むなら断然アクティブをオススメします!

実際に私も少額を日本のアクティブファンドに積み立てて投資してみたけど、リターンは良好でした。

ナオ
ナオ

でも結局米国を買うんでしょ?
だったらその情報いらなくない??

たんたん
たんたん

現時点での最適解だからね!
でも20年後の世界って想像できる?

たんたん
たんたん

つみたてNISAが終わった後も、人生は続く限り投資すると思うけど、その時もアメリカの人口は本当に増え続けてるかな?

例えば戦争や資源枯渇等の色んな要因があってアメリカが沈むかもしれないよね。

ナオ
ナオ

確率的にはまあ低いと思うけど0ではないか。

たんたん
たんたん

まあアメリカが沈んだら、日本もタダじゃ済まないだろうけど。笑

ただインデックスを選ぶ理由を考えてから、投資するべきだと思うよ!
アクティブを最初っから否定するんじゃなくて、実際にやってみる
そしてその結果、失敗や成功を自分の力にして欲しいんだ!

ナオ
ナオ

何かまともなこと言ってる気がする。笑

たんたん
たんたん

アクティブもインデックスもオススメの投資信託があるから、紹介できるように、次回はオススメコーナーをやりたいと思います!

ナオ
ナオ

いいね!

たんたん
たんたん

というわけで、今日はこの辺でお疲れ様でした!

ナオ
ナオ

結局、私まだ投資信託買ってないんだけど。

ナオ
ナオ

バイバーイ

コメント

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